495185

Основания для блокировки счета

Пост обновлен февр. 17

Каковы основания для блокировки счета физического лица в соответствии с законодательством о легализации доходов, полученных преступным путем? Что является бездоказательным?

В соответствии с ФЗ «О легализации доходов, полученных преступным путем»[1] ст.6 имеются определенные основания для блокировки счета физического лица.

1. Операции на сумму, равную или выше 600 тыс. рублей (или эквивалент в ин.валюте):

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

-снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

-покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

-приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

-получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

-обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

-внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо из государства (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию

3) операции по банковским счетам (вкладам):

-открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

-перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

-зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:

-помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

-выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

-получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

-переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

-скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

-предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

3) операции по банковским счетам (вкладам):

-открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

-перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

-зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:

-помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

-выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

-получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

-скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

-предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Сделка с недвижимым имуществом с переходом права собственности на сумму 3 млн. рублей и более (а также эквивалент в ин.валюте).

Бездоказательственность ситуации с блокировкой счета заключается в сложности со стороны институтов кредитной системы собрать достаточное документальное подтверждение факта отнесения отдельного клиента к категории максимального риска по антиотмывочному законодательству.

[1] Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 18.03.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

#блокировка_счета, #Закон_115_ФЗ, #легализация_доходов

Просмотров: 25

Недавние посты

Смотреть все

Инвестировать

Сберегать

С финансами в гармонии и без иллюзий: мыслим вслух 

© 2023 Verandainbrief